המומחיות שלי ממוקדת בגיל השלישי – אני חיה את העולם הזה, מכירה את הדקויות, את מה שכואב, חשוב ומבלבל בתקופה הזו.
ניהול השקעות בגיל השלישי דורש גישה מיוחדת שמאזנת בין הצורך בהכנסה שוטפת לבין שימור והגדלת ההון. אני מתמחה בתיקון 190 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, המאפשר גמישות רבה יותר במשיכות מחיסכון פנסיוני. השירות כולל גם ייעוץ בתקנה 125 ד' המאפשרת שילוב השקעות פנסיוניות ופיננסיות, תכנון מתקדם של אנונה (קצבה חודשית) מחיסכון פיננסי ותכנון מיסוי והורשה מתקדם למזעור חבות המס ולמיצוי ההעברה לדור הבא.
התהליך המקיף – מתחילת הדרך ועד השגת המטרות
שלב 1: בירור ואפיון צרכים
הכרת הסיפור האישי שלכם – המצב המשפחתי, הבריאותי והכלכלי, שאיפות לעתיד, תוכניות לשנים הבאות ומיפוי מדויק של כל הנכסים ומקורות ההכנסה הקיימים והצפויים.
שלב 2: תכנית אופטימלית
על בסיס הבירור המעמיק, נבנית תכנית השקעה וחיסכון מותאמת אישית הכוללת אסטרטגיה לניהול אופטימלי של החסכונות, תכנון מיסויי מתקדם ותכנון העברה בין-דורית של נכסים.
שלב 3: ביצוע בפועל
ליווי מלא בכל שלבי היישום של התוכנית – הקמת החשבונות, הגדרת המדיניות, בחירת המסלולים ומיצוי הטבות המס
שלב 4: מעטפת ליווי ומעקב
התהליך לא נגמר ביישום. אני מספקת ליווי שוטף, מעקב אחר השינויים בחקיקה ובתנאי השוק, התאמות לפי שינויים אישיים ומשפחתיים וייעוץ מתמשך להבטחת מימוש מיטבי של התוכנית.
השקעה נכונה בגיל השלישי מבטיחה לכם חופש כלכלי בשנים היפות של החיים – היא דורשת התאמה אישית מדויקת, ליווי מקצועי מתמשך ותכנון מושכל של העברה בין-דורית לשמירה על עתיד המשפחה.
