תכנון פיננסי נכון מבטיח שכספכם יעבוד עבורכם בצורה האופטימלית. בניית אסטרטגיית השקעות מקיפה המותאמת למטרותיכם הפיננסיות.
השירות כולל התאמת תיקי השקעות מגוונים ומותאמים אישית, בחירת פוליסות פיננסיות המתאימות לצרכיכם, שילוב נכסים אלטרנטיביים לגיוון וייצוב התיק, וגישה לקרנות גידור מתקדמות.
התכנון הפיננסי נעשה תוך התחשבות במכלול הנכסים, הצרכים והמטרות האישיות שלכם ובשילוב עם התכנון הפנסיוני והמיסויי.
התהליך המקיף שלי – מתחילת הדרך ועד השגת המטרות
שלב 1: בירור ואפיון צרכים
הכרת הלקוח לעומק – מצבו הפיננסי הנוכחי, יעדיו ההשקעתיים, אופק הזמן שלו, רמת הסיכון המתאימה לו ומטרותיו הפיננסיות קצרות וארוכות הטווח. זהו הבסיס לכל התכנון הפיננסי.
שלב 2: תכנית אופטימלית
על בסיס הבירור המעמיק, נבנית אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית הכוללת את שילוב הנכסים האופטימלי, בחירת כלי ההשקעה המתאימים ותכנון מיסויי מיטבי לכל לקוח.
שלב 3: ביצוע בפועל
ליווי מלא בכל שלבי היישום של התוכנית – פתיחת חשבונות השקעה, הגדרת המדיניות וגבולות הגזרה, הקצאת הנכסים בתיק וכל הליך רכישת המוצרים הפיננסיים הנדרשים.
שלב 4: מעטפת ליווי ומעקב מתמשכת
התהליך לא נגמר ביישום. התיק מלווה באופן שוטף, כולל מעקב ביצועים, איזונים תקופתיים, התאמות לפי שינויים בחיים ובשוק, וייעוץ מתמשך להבטחת השגת היעדים הפיננסיים.
החיסכון הפיננסי שלכם הוא ההשקעה שלכם בעתיד – הוא ראוי לטיפול מקצועי ומותאם אישית.
